Банк России расширяет перечень подозрительных операций в Системе быстрых платежей (СБП), включив в него крупные переводы самому себе. Эта мера направлена на борьбу с мошенничеством.
Как новые правила усилят защиту средств
Для снижения рисков хищения денег банки уже анализируют все транзакции на предмет подозрительных действий и блокируют опасные операции, уведомляя об этом клиентов. Право утверждать признаки мошенничества принадлежит Банку России.
Мошенники иногда подталкивают пользователей переводить средства на свои же счета через СБП, чтобы позднее завладеть деньгами. Обновленные правила помогут кредитным организациям эффективнее выявлять такие схемы и пресекать их.
Расширение кругозора банковской безопасности
Кредитные институты будут уделять особое внимание случаям, когда клиент в один день пытается перевести средства незнакомому получателю, с которым ранее не взаимодействовал по меньшей мере полгода.
В ближайшее время регулятор опубликует приказ с актуализированным перечнем признаков подозрительных транзакций. Под усиленное наблюдение также попадут ситуации с нехарактерной сменой номера телефона, привязанного к онлайн-банку, или использованием нетипичного интернет-провайдера. Эти меры – важный шаг к надежной и безопасной цифровой финансовой среде.
